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关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的公告

关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的公告


尊敬的客户:

为有效防范电信网络新型违法犯罪,落实《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2016]261号,以下简称《通知》)要求,保障账户资金安全,现将有关事项通知如下:

一、 自2016年12月1日起,同一客户在我行只能开立一个Ⅰ类账户(含借记卡、活期一本通,下同)。2016年12月1日前已在我行开立的账户不受影响。

二、 为提高账户使用效率,在我行已开立5个(含)及以上Ⅰ类账户的客户,请持本人有效身份证件到我行任意网点进行账户信息确认,如无法核实开户合理性的,我行将为您提供账户注销服务,以免影响您其他账户的正常使用。

三、 自2017年1月1日起,被公安机关认定的涉案账户,我行将中止该账户所有业务。同时我行将通过电话、短信等方式通知开户人,接到通知后请于3个自然日内携带有效身份证件到我行任意网点进行身份核实。如未完成身份核实,开户人在我行开立的其他账户将无法办理非柜面业务,待完成身份核实后恢复。若确认为冒名开户,请配合我行进行销户,以避免被不法分子利用。

四、 自2017年1月1日起,若被公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户的个人或相关组织者,或假冒他人身份或虚构代理关系开户的,在我行所有账户5年内不得办理非柜面业务,3年内不得在我行新开立账户。

五、 如存在下列情形之一,我行有权拒绝开户:

1.对单位或个人的身份信息存在疑义,要求您出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。

2.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

3.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

自2016年10月1日起在我行新开立的个人账户,若自开户之日起6个月内无交易记录,我行将按《通知》要求暂停其非柜面业务,个人客户可到我行网点进行身份核实后恢复该账户非柜面业务。

六、 请保证您在我行预留的手机号码真实有效,对于多人使用同一电话号码开户的情况,我行将进行排查和清理,如不能提供合理用途的,我行将根据《通知》要求暂停相关账户非柜面业务。

七、 自2016年12月1日起,持我行“利卡”在自动柜员机(ATM)办理转账业务,除向本人同行账户转账外,我行将在受理24小时后办理转出。在受理后24小时内,可以至我行任一营业网点或拨打96585客服热线申请撤销。

八、 在开通我行网银业务时,需约定转账的日累计限额、笔数和年累计限额。使用网银转账超出限额和笔数的需在柜面办理。

我行人员在进行上述核实工作过程中,不会以任何理由要求客户提供账户密码、网银密码、短信验证码等信息,请注意保护个人信息安全。详细内容,可到我行各营业网点或致电客户服务热线96585咨询。

 

                                            

                                                     广元市贵商村镇银行

                                                       2016年11月30日